保單健診：整理現有保單的保障項目、額度與給付條件，對照家庭需求。
保障壓力測試：以住院、自費醫療或收入中斷等情境，檢視已有保障、可用資金與可能缺口。

整理重點：現有保障、情境下的可能缺口，以及後續需討論的準備方向。試算依個案資料與假設，實際給付須依保單條款。

可討論：照護安排、家庭照顧者的負擔、長期支出，以及已有保障與照護需求的銜接。

實際服務範圍與流程待補充。

從家庭需求與資產整理開始，討論以下四個方向：

指定受益

釐清想照顧的對象，檢視保單受益安排。

隱形資產

盤點保單保障與給付安排，納入家庭資產討論。

預留稅源

討論可能需要的稅款與現金準備。

協議分配

梳理家人的意願與資產分配需求。

涉及稅務、法律或協議效力的個案，需由相應專業人士確認。